Que problema essa solução ajuda a enfrentar?
Despesas e obrigações podem surgir antes da liberação de ativos em inventário.
Famílias que necessitam de recursos disponíveis aos beneficiários após o falecimento. A definição de uma solução não depende apenas do seu nome. Antes de qualquer decisão patrimonial, é importante entender o que existe, quem participa e quais objetivos precisam ser conciliados.
Levantamento de objetivos, recursos e necessidades de liquidez, com integração das informações ao plano sucessório e encaminhamento de atividades reguladas a profissionais autorizados.
O valor de um planejamento que considera o conjunto.
Necessidades de liquidez
Identificar despesas futuras e eventuais lacunas na disponibilidade de recursos.
Beneficiários e objetivos
Reunir informações sobre destinação pretendida e pessoas envolvidas.
Visão consolidada
Organizar contratos, titulares e condições relevantes para avaliação especializada.
Respeito à regulação
Encaminhar recomendações e contratações de produtos regulados a profissionais autorizados.
O que deve ser examinado?
Uma avaliação personalizada considera documentos, condições patrimoniais, pessoas envolvidas, custos e objetivos. Para esta solução, merecem atenção especial:
- Beneficiários, coberturas, exclusões, liquidez e tratamento jurídico do capital segurado.
Revisão contratual e coordenação com o plano sucessório; contratação com seguradora habilitada.
A preparação e formalização de atos reservados à advocacia, ao notariado, à contabilidade ou a atividades reguladas caberá aos profissionais habilitados, mediante escopo próprio.
Como começamos?
Levantamento do cenário
Organização das informações patrimoniais, familiares, societárias ou financeiras relevantes ao tema.
Avaliação de alternativas
Identificação de possíveis caminhos, custos, limitações e documentação a verificar.
Plano coordenado
Definição de prioridades e encaminhamento dos atos técnicos reservados a profissionais habilitados.
Revisão e acompanhamento
Acompanhamento consultivo da implantação e ajustes de planejamento, conforme contratado.
Não há garantia de cobertura fora das condições da apólice. A execução deve observar a legislação vigente e as particularidades fiscais e registrais da operação.
As informações têm finalidade consultiva. Não existe garantia automática de economia tributária, imunidade contra dívidas, dispensa de inventário ou resultado sucessório específico.